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Economics & 주식

중개형 ISA 계좌 서민형으로 전환하는 방법(대상 조건과 필요서류, 신한알파 비대면 변경)

by 칸트네 2021. 9. 26.
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얼마전 중개형 ISA 계좌에 대한 글을 썼다.
중개형 ISA 계좌 장단점 총정리 (대표적인 금융소득 절세계좌) (tistory.com)

중개형 ISA 계좌 장단점 총정리 (대표적인 금융소득 절세계좌)

2023년 새로운 금융투자소득세 개정을 앞두고 ISA가 대표적인 절세방법으로 떠오르면서 각 증권사마다 아래와 같은 유치 팝업이 계속 뜨고 있다. 새로 나온 중개형 ISA는 1인 1계좌만 개설이 가능

eunhakant.tistory.com

그 중에서 서민형 계좌는 한도가 2배나 늘어서 비과세라는 점을 썼는데 그럼 누가 대상일까?

※대상자 조건

근로소득 5000만원 이하
사업소득 3500만원 이하인 경우

소득금액 증명원을 발급 받아 자기가 쓰는 증권사에 제출하면 된다.


내가 바로 그.. 서민형 ISA계좌 개설 대상자라서(ㅠㅠ) 직접 그 서류를 떼 보았다.
(꼭 열심히 살아서 일반형 계좌로 바꿔버리겠다!)

소득금액증명원은 당연히 홈텍스에서 떼면 된다.
참고로 소득금액증명원 일반말고, 서민형 ISA계좌 개설용이 따로 있다.

국세청 홈택스 (hometax.go.kr)

국세청 홈택스

www.hometax.go.kr

이렇게 홈텍스 들어가서 화면 맨 위 상단에 커서를 올리자

여기서 민원증명 --> 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 누르면 바로 뜬다.

이 서류를 제출해야 함.


<<지금부터는 신한알파에서 비대면으로 서민형 ISA계좌로 변경했던 후기(지점방문 X)>>



나는 신한 알파에서 비대면으로 중개형 ISA계좌를 개설했다.
지점 방문은 진짜 너무 번거로워서 어떻게 변경하면 되는지 쳇봇에 물어보니 디지털 영업부에 전화하려고 함.

디지털 영업부에 전화하니 1)서류를 팩스나 메일로 보내고 2)유선상으로 전화하면 변경이 가능하다고 한다.
우리는 팩스로 보내려면 앱 또 받아야 하니, 메일로 보내고 유선상으로 전화하자.

메일: smartinvest@shinhan.com
신한 알파 중개형 ISA 디지털 영업부: 02-3772-1010

이렇게 하면 서민형 ISA로 바꾸고 나의 비과세 한도도 400만원으로 늘어난다.

이제부터 우리가 해야할 건, 배당소득 및 투자소득으로 400만원을 만드는 일이다. 화이팅!

<<주말에 메일보내고 월요일에 전화했다가 쓰는 후기!!>>
전화 안하고 메일만 보내도 순차적으로 처리한다 함!
(전화할 필요가 없었..)


※만약 내가 개설한 증권사가 신한 알파가 아니라면?
무조건 콜센터로 전화해서 물어보기를 추천한다.
모든 증권사가 지점 방문 외 방법이 다 있다. 하지만 모두 조금씩 다 다르니 자기 증권사에 꼭 전화해서 물어보기

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